Датский регулятор азартных игр Spillemyndigheden вынес три судебных запрета против Mr Green после того, как постановил, что оператор нарушил закон страны об отмывании денег. Spillemyndigheden выявил три области, вызывающие обеспокоенность в отношении Mr Green и его деятельности в Дании. К ним относятся:
- недостаточная оценка рисков,
- дефектные бизнес-процессы,
- отсутствие документации для проверок.
Отдельно Mr Green грозит судебное преследование по другому вопросу, связанному с процессами борьбы с отмыванием денег.
В чём суть претензий к Mr Green?
Первый пункт касается того, что Spillemyndigheden назвал "несовершенной" оценкой рисков. В частности, речь идет о разделе 7 Закона об отмывании денег.
По мнению регулятора, оценка рисков должна включать отдельную оценку рисков, связанных с отдельными платежными решениями и каналами доставки. Поскольку в настоящее время у компании Mr Green нет такой отдельной оценки, это нарушает закон. В сообщении Spillemyndigheden говорится:
Компании, на которые распространяется действие закона, должны выявлять и оценивать риск того, что компания может быть использована не по назначению для отмывания денег или финансирования терроризма.
Второе предписание касается отсутствия достаточных бизнес-процедур для внутреннего контроля.
По словам Spillemyndigheden, действующие в компании Mr Green системы не содержат указаний на интервалы, через которые должен осуществляться контроль. Кроме того, регулятор отмечает, что у компании Mr Green нет письменных бизнес-процедур, определяющих порядок проведения проверок. Раздел 8 Закона гласит, что компании должны иметь достаточное количество письменных бизнес-процедур, включая внутренний контроль.
Требование о внутреннем контроле также подразумевает, что должна проводиться проверка того, осуществляется ли контроль - то есть, что контроль осуществляется с помощью надлежащих средств. Mr Green не выполнила в достаточной степени обязательства по контролю бизнес-процессов.
Последнее предписание касается отсутствия документации по проверкам. По мнению регулятора, Mr Green не документировал информацию о проверках и внутреннем контроле.
Это опять же связано с разделом 8 Закона. В нем говорится, что компании должны документировать проведенные проверки.
Mr Green грозит судебное преследование
Spillemyndigheden также решила возбудить судебное преследование против мистера Грина в связи с нарушением статьи 26 Закона.
В нём говорится о требовании к компаниям уведомлять Секретариат по борьбе с отмыванием денег о любых подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма. Поскольку компания Mr Green не выполнила эти требования, теперь ей грозит судебное преследование.
Компания Mr Green не выполнила обязательства, так как не было немедленного уведомления.
Что ждёт компанию Mr Green?
Spillemyndigheden обязал Mr Green предпринимать действия относительно судебных запретов, поданных против оператора.
- Во-первых, компания Mr Green должна представить пересмотренную оценку рисков и бизнес-процессы внутреннего контроля к 10 июня.
- Она также должна представить подготовленные бизнес-процессы для осуществления контроля.
- Кроме того, к 10 октября компания должна представить документацию, подтверждающую проведение проверок.
Spillemyndigheden добавил, что обвинение не предполагает обязанности Mr Green предпринимать немедленные действия.
