Тёмная сторона казино - часть 2

Продолжаем рассказ о различных махинациях. которые мошенники проворачивают в сфере игорного бизнеса. Начало статьи читайте по ссылке.

Выигрыши в казино

Выигрыши - это самый простой способ использования "черного нала" в азартных играх с целью получения законного выигрыша. Нужно всего лишь достаточно долго играть на игровых автоматах или участвовать в других играх, требующих небольших взносов, но имеющих высокий шанс выигрыша. Далее остается лишь дождаться выигрыша, получить чек казино и обналичить его.

Покупка выигрышей у удачливых игроков

Это еще один способ, который используется в игорной сфере. Мошенники подходят к игроку и предлагают ему наличные на большую сумму, чем выигрыш. Здесь используются игроки, которые выиграли джекпот, играя на игровых автоматах, или выиграли большое количество фишек за игровыми столами, или выиграли, участвуя в других азартных играх, которые предлагают некоторые казино, например, электронные лотереи, лошадиные бега или спортивные лотереи.

Параллельные ставки в казино

1. Например, игрок А ставит 1000 долларов на красное, а игрок Б ставит 1000 долларов на черное.
2. Игрок В может поставить 60 долларов на зеро - для страховки, хотя зачастую эта ставка идет в расход.
3. В случае выигрыша у одного игрока ставка удваивается, а второй теряет ставку.
4. После этого выигравший получит около 2000 долларов, которые можно получить выигрышным чеком.

Расследования в Испании, связанные прежде всего с распространением наркотиков, коррупцией и мошенничеством с налогами, обнаружили использование азартных игр для отмывания средств. Способ предусматривал покупку выигрышных лотерейных билетов у клиентов казино.

*****

Группа нерезидентов скупала выигрышные джекпоты у других игроков в различных игровых клубах в Сиднее, Австралия. В течение года подозреваемые положили на депозит 1 700 000 австралийских долларов в выигрышных чеках, а потом сразу после этого снимали средства наличными. Деньги, которые использовалось для покупки выигрышных джекпотов, конечно же были "черными".

Показатели отмывания средств с использованием выигрышей

• Обмен наличных

Учитывая популярность туров по казино и стремление клиентов посещать легальные казино, большинство казино предлагают услуги по обмену валют. Очень часто преступники, занимающиеся распространением и доставкой наркотиков, используют услуги казино по обмену валют с целью конвертирования преступных средств из одной валюты в другую для изменения происхождения денег. Отдельные лица и группы также используют способы структурирования для осуществления операций по обмену валют, которые не подпадают под порог отчетности. Они проводят операции в разных казино и после обмена валюты встречаются для объединения общей суммы.

• Обмен крупной суммы иностранной валюты

Мошенники могут осуществлять крупные, разовые или частые операции по обмену иностранной валюты, или класть иностранную валюту на депозитный счет казино. В казино с большим количеством иностранных туристов обычно это не считается подозрительной операцией.

• Участие в играх казино с целью обмена валют
  

Иногда мошенники принимают участие в играх казино только с целью обмена валют - в некоторых казино клиенты могут покупать фишки непосредственно за иностранную валюту: например, в Непале клиенты покупают фишки за американские доллары и индийские рупии.

Группа нерезидентов Испании по отдельности заходила в одно испанское казино для покупки фишек за швейцарские франки. Целью преступной группы была не игра в казино, а обмен фишек на евро. Казино выявило эти операции, прекратило их выполнение и заявило в правоохранительные органы.

Показатели отмывания средств с использованием обмена валют

Банковские чеки обмениваются на наличные.

• Соучастие сотрудников казино

Привлечение работников казино - очень удобный способ для мошенников. Отдельные работники или организованные группы, в которые входят работники из разных отделов казино, организуют заговор с клиентами с целью обмана казино и препятствования разоблачению мошенничества.

Могут использоваться такие способы:

Некоторые казино выяснили слабые стороны поставщиков игрового оборудования и игровых автоматов, а также контрагентов, поставляющих товары, имеющие возможность влиять на прозрачность операций. Преступники могут попробовать использовать игровое оборудование и связанные компьютерную систему для совершения кражи и отмывания средств в казино.

Бывший работник одного казино попал в поле зрения следственных органов Австралии после того, как он купил за наличные дом. Существовали подозрения, что семья этого человека занималась распространением наркотиков, а средства для покупки дома были предоставлены семьей. Но этот человек смог предоставить свой рейтинг игрока в другом казино для доказательства того, что он с помощью 20 000 австралийских долларов за две недели смог заработать более 400 000 австралийских долларов. Существуют подозрения, что соучастник во втором казино сфальсифицировал этот рейтинг игрока, но это невозможно доказать.

*****

Во Флориде средства, полученные от распространения наркотиков, отмывались на игровых автоматах. Некоторые игровые автоматы контролируются программным обеспечением, которое имеет эффект "задних дверей", то есть предоставляет возможность персоналу казино настраивать определенный процент выплат. Во Флориде торговцы наркотиками подкупили персонал казино, которые имели доступ к управлению игровыми автоматами и настроили некоторое количество автоматов таким образом, чтобы нужные игроки могли часто выиграть джекпоты.

Показатели соучастия работников казино

• Кредитные/дебетовые карты

Казино в некоторых странах позволяют клиентам покупать фишки с помощью кредитных карт. В случаях, когда карточки не украдены и не получены путем мошенничества, минусовый баланс на кредитной карте покрывается в банке владельцем карточки с использованием незаконных средств. Однако использование преступниками кредитных карточек позволяет уполномоченным органам более четко отслеживать движение средств.

Дебетные карточки - это другой способ, используемый с целью совершения мошенничества. В следующем примере описывается, как преступники заходили в казино и использовали свои дебетовые карты для покупки фишек на максимальную для операционного дня казино сумму. Преступники либо не делали ставки вообще, или делали минимальные ставки. Затем преступники обменивали фишки на наличные. В подобных случаях фишки передавались соучастнику для игры. Иногда все деньги использовались в игре. Основные операторы казино быстро обнаружили эту тенденцию и применили механизмы контроля для ограничения операций с дебетными картами в ситуациях с высоким риском отмывания средств.

Один восточноевропеец, который постоянно проживает в Бельгии, два раза посетил казино на бельгийском побережье и купил фишек на общую сумму в 400 000 евро за наличные и с помощью кредитной карты. Казино направило отчет об этих операциях в ПФР. Основываясь на истории покупки игровых фишек с помощью кредитных карточек, было выяснено, что его счет был чрезвычайно активен: он был перенасыщен разнообразными переводами от разных компаний и операциями по формированию депозитов из наличных. Жена подозреваемого осуществляла предпринимательскую деятельность в Бельгии и поддерживала связи с представителями организованной преступности из Центральной и Восточной Европы. Подозреваемый принимал граждан из этих стран лично у себя дома, а финансовые операции осуществлялись наличными.

*****

Постоянный клиент одного из английских казино время от времени приводил новых людей. Подозрение возникло, когда новые клиенты начали осуществлять операции с дебетными карточками на максимальную сумму и получали в обмен жетоны казино, которые затем передавались старому клиенту. Большинство новых клиентов больше никогда не возвращались в казино после начального визита. Новые клиенты были разных национальностей, но, как предполагается, все они прибыли из зарубежных стран. Операции варьировались на сумму от 1000 до 7000 фунтов стерлингов. Некоторая часть суммы использовались в игре и была проиграна старым клиентом.

Показатели отмывания средств с использованием кредитных/дебетовых карт

• Фальшивые документы

Как и в случае с финансовыми учреждениями, мошенники используют фальшивые документы для того, чтобы скрыть происхождение преступных средств и защитить лиц, совершающих отмывание средств. Фальшивые документы часто используются для осуществления финансовых операций в казино, для открытия счета в казино, осуществления игровых операций и получения выигрышей.

Участник преступной организации по распространению наркотиков использовал деньги, предоставленные ему в качестве оплаты за услугу, так и большие суммы средств, предоставленные ему в распоряжение для отмывание средств, и поднялся с уровня скромного игрока до уровня хайроллера, играющего на большие суммы. Этот игрок, как правило, нанимал в казино третьих лиц для покупки за наличные фишек, выплачивая им за это символические деньги. После игры он обменивал определенную часть фишек, купленных третьими лицами, снова на наличные и заявлял, что это был выигрыш. Согласно отчету о финансовых операциях казино у этого игрока было выявлено несоответствие в 313 000 долларов между операциями по покупке фишек и операциями по обмену их на наличные. Двадцать четыре отчета об операциях с наличными свидетельствуют о факте использования фальшивого имени и многочисленных номеров социальной страховки. Во многих отчетах также отмечается, что он отказался сообщать номер социальной страховки.

Показатели отмывания средств с использованием фальшивых документов и поддельной валюты

В Великобритании существует сеть из 33 тысяч игровых терминалов FOBT (fixed odds betting terminal), расположенных в специальных "беттинг-шопах". В принципе, это те же самые игровые автоматы, настроенные на одну из игр казино, – чаще всего рулетку. Это любимое место для отмывания денег мелкого криминалитета Англии.

Хозяева беттинг-шопов отлично знают, что среди игроков есть преступники, наркоторговцы, представители криминальных структур, но вот определить их очень сложно. Стандартная схема ставок у мошенников примерно такая: по 20 фунтов на красное и на черное, и 2 фунта на зеро. Конечно, схема убыточная, но на дистанции теряется не более 5-10 процентов от общей суммы отмытых денег. Это очень немного - ведь обычно криминальные структуры закладывают в расходы на отмывание не менее 25-40 процентов, и даже потерять на отмыве половину выручки считается вполне допустимым.

Вот ещё несколько признаков.

• Частые заявления от одного игрока о выигрыше джекпотов.
• Частые случаи формирования депозита из выигрышных чеков, после чего следует немедленное снятие средств наличными.
• Клиенты находятся рядом с местами выплаты джекпотов, но не участвуют в азартных играх.
• Многочисленные случаи обмена фишек на наличные в один день.
• Клиенты заявляют о выдаче игровыми автоматами внесенных клиентом средств или выплат без джекпотов.
• Покупка и обмен фишек на наличные без участия в азартной игре.
• Просьба разделить выигрыш на определенное количество наличных и фишек, причем ни одна сумма не достигает порога отчетности.
• Частые операции по обмену фишек на наличные, которые не соответствуют операциям по покупке фишек.
• Обмен выигрыша, состоящего из фишек, чеков и наличных, на наличные.
• Частые операции по обмену валют.
• Значительное или резкое повышение объема или частоты осуществления операций по обмену валют постоянными владельцами счета.
• Обмен валют без обоснованной цели.
• Обмен валют, когда купюры мелкого номинала меняются на купюры большого номинала.
• Обмен валют осуществляется третьими лицами.
• Большие или частые операции по обмену валют клиентами, неизвестными казино.
• Обмен валют клиентом, который или вообще не играет, или играет мало.
• Непредставление отчетов о подозрительных операциях, которые достигли определенного порога отчетности.
• Уничтожение документов или отчетов об операциях, которые касаются проведения проверки клиента или процесса отчетности.
• Фальсификация рейтинга игрока и других игровых записей с целью обоснования накопления фишек или кредита в игровых автоматах.
• Связи между постоянными клиентами и персоналом казино за пределами казино.
• Допустимый выигрыш не совпадает с записью о выигрыше.
• Резкий рост объема или частоты проведения наличных операций постоянным владельцем счета.
• Большие суммы наличных из неизвестного источника.
• Осуществление операций по счету не владельцами счетов.
• Средства кладутся на счет казино различными способами.
• Чеки выписываются на члена семьи игрока.
• Многие люди перечисляют деньги одному получателю.
• Третья сторона сообщает о проведении операции с деньгами, но фактически не участвует в операции.
• Перевод средств на счета третьих лиц.
• Использование третьих лиц для осуществления электронных переводов.
• Использование посредников для осуществления вклада на большую сумму наличности.
• Использование бухгалтеров и юристов для совершения сделок.
• Осуществление противоположных операций, когда средства переводятся за границу, а затем часть этих средств возвращается.
• Использование агентов по переводу средств для перемещения наличных денег через границы.
• Использование третьих лиц для покупки фишек.
• Использование третьих лиц для того, чтобы делать ставки.
• Осуществление электронного перевода средств в странах без режима налогообложения.
• Туры по казино, где средства могут быть скрыты путем их объединения в пул группы.
• Передача наличных третьей стороне после обмена фишек на наличные.
• Покупка фишек с помощью кредитной карты.
• Покупка фишек с помощью дебетной карточки.
• Покупка и обмен на наличные фишек или жетонов казино без участия в игре.
• Клиент покупает фишки казино и вскоре покидает его.
• Использование похищенной или незаконно полученной кредитной карты.
• Использование многочисленных кредитных/дебетовых карт для покупки фишек.
• Использование сторонних лиц для покупки фишек с помощью кредитной/дебетовой карты.
• Структурирование операций с кредитными карточками.
• Осуществление операций с кредитными карточками на максимальную сумму.
• Сумма операций по обмену фишек на наличные почти равна сумме сделки по покупке фишек.
• Проблемы при осуществлении проверки клиента, например отказ, фальшивые документы, одноразовые документы, турист.
• Лицо покупает фишки или осуществляет операции с наличными и немедленно покидает казино.
• Перевод средств на счета третьих лиц.
• Использование многочисленных имен для осуществления подобной деятельности.
• Использование измененных, похищенных или незаконно полученных идентификационных документов для сокрытия истинной личности.
• Проблемы при осуществлении проверки клиента, например отказ, фальшивые документы, одноразовые документы, турист.
• Несоответствие предоставленных идентификационных документов.
• Отказ в предоставлении идентификационных документов или предоставление фальшивых документов.